Banco
El módulo de Banco está disponible cuando su empresa tiene contratado este módulo adicional. Contacte a su representante de ventas para más información.
El módulo de Banco permite registrar y gestionar las cuentas bancarias de su empresa, y realizar conciliaciones bancarias para verificar que los saldos del sistema coincidan con los estados de cuenta del banco. Incluye soporte para múltiples tipos de cuenta y monedas.
Ruta en el sistema: Contabilidad > Banco
Cuentas Bancarias
Lista de Cuentas
La grilla muestra todas las cuentas bancarias registradas:
| Columna | Descripción |
|---|---|
| Número de Cuenta | Número de la cuenta en el banco |
| Banco | Nombre de la institución bancaria |
| Tipo de Cuenta | Corriente, Ahorro, Mercado de Dinero o Tarjeta de Crédito |
| Moneda | Moneda de la cuenta (USD, etc.) |
| Activa | Si la cuenta está activa |
| Saldo | Saldo actual según el sistema |
| Última Conciliación | Fecha de la última conciliación realizada |
| Acciones | Botones para editar o eliminar |
Crear / Editar una Cuenta Bancaria
Para registrar una nueva cuenta bancaria, haga clic en "Nuevo". Complete los siguientes campos:
| Campo | Requerido | Descripción |
|---|---|---|
| Número de Cuenta | Sí | Número de la cuenta en el banco |
| Banco | Sí | Nombre de la institución bancaria (ej: Banco Nacional, Banco General, BAC) |
| Tipo de Cuenta | Sí | Seleccione: Corriente, Ahorro, Mercado de Dinero o Tarjeta de Crédito |
| Moneda | Sí | Moneda de la cuenta |
| Fecha de Apertura | No | Fecha en que se abrió la cuenta |
| Saldo | No | Saldo actual o inicial de la cuenta |
| Cuenta Contable | Sí | Cuenta del plan de cuentas donde se registran los movimientos de esta cuenta bancaria (ej: 1.1.01.002 Banco Nacional) |
| Activa | Sí | Indica si la cuenta está en uso |
La cuenta contable asociada es fundamental. Es la cuenta del plan de cuentas donde se reflejan los movimientos de esta cuenta bancaria en los asientos contables. Asegúrese de crear primero la cuenta en el Plan de Cuentas antes de registrar la cuenta bancaria.
Conciliación Bancaria
La conciliación bancaria es el proceso de verificar que los movimientos registrados en Core360 coincidan con los del estado de cuenta del banco. Esto permite identificar diferencias como cheques no cobrados, depósitos en tránsito, cargos bancarios no registrados o errores.
Ruta en el sistema: Contabilidad > Banco > Conciliaciones
Lista de Conciliaciones
| Columna | Descripción |
|---|---|
| Cuenta Bancaria | Cuenta que se está conciliando |
| Fecha Inicio | Inicio del período de conciliación |
| Fecha Fin | Fin del período de conciliación |
| Saldo Estado de Cuenta | Saldo según el estado de cuenta del banco |
| Saldo del Sistema | Saldo según los registros de Core360 |
| Diferencia | Diferencia entre el saldo del banco y el del sistema. Se muestra en verde si es cero (conciliado) o en rojo si hay diferencia |
| Estado | En Progreso o Completada |
| Conciliado por | Usuario que realizó la conciliación |
| Acciones | Ver (si completada) o Editar/Eliminar (si en progreso) |
Estados de la Conciliación
| Estado | Color | Descripción |
|---|---|---|
| En Progreso | Amarillo | La conciliación está en proceso de revisión |
| Completada | Verde | La conciliación fue finalizada y verificada |
Crear una Conciliación
Para iniciar una nueva conciliación bancaria:
- Haga clic en "Nueva Conciliación"
- Seleccione la cuenta bancaria a conciliar
- Defina el período (fecha de inicio y fecha de fin)
- Ingrese el saldo del estado de cuenta del banco (el saldo que aparece en el extracto bancario)
- El sistema mostrará los movimientos registrados en ese período
- Compare cada movimiento con el estado de cuenta del banco:
- Marque los movimientos que coinciden
- Identifique los movimientos que están en el banco pero no en el sistema (cargos bancarios, comisiones)
- Identifique los movimientos que están en el sistema pero no en el banco (cheques no cobrados, transferencias en tránsito)
- Cuando la diferencia sea cero, haga clic en "Completar"
La conciliación bancaria debe realizarse mensualmente. Compare el saldo del extracto bancario con el saldo de la cuenta de Banco en Core360. Las diferencias típicas incluyen: cheques girados no cobrados, depósitos en tránsito, comisiones bancarias y errores de registro.
Buenas Prácticas
- Registre todas sus cuentas bancarias — Incluya todas las cuentas que usa su empresa para tener control completo
- Asocie la cuenta contable correcta — Cada cuenta bancaria debe vincularse a su cuenta correspondiente en el Plan de Cuentas
- Concilie mensualmente — No deje acumular meses sin conciliar, ya que las diferencias se vuelven más difíciles de identificar
- Ingrese el saldo del extracto exacto — Use el saldo que aparece en el estado de cuenta del banco, no un saldo estimado
- Registre los cargos bancarios — Las comisiones, intereses y otros cargos del banco deben registrarse como asientos en el sistema
- Complete las conciliaciones — No deje conciliaciones en estado "En Progreso" indefinidamente